Esta é a tradução do texto “noKYC only”, texto prático sobre os problemas do KYC apresentado pelo site Bitcoiner Guide.

Tradução por Leta.

Com a palavra, o autor:

KYC ou ‘Conheça seu cliente’ é um regulamento que qualquer empresa com relacionamento bancário deve cumprir. As exchanges de bitcoin não são diferentes. Essas regras são impostas em todo o mundo e são voltadas para garantir que uma empresa que atua como exchange tenha informações “adequadas” sobre todos os clientes atendidos.

Dentro do espaço Bitcoin, o KYC é uma doença que está se espalhando lentamente. Se você comprar por meio de uma dessas entidades regulamentadas, você essencialmente marcará seus endereços bitcoin com sua identidade pessoal. Isso torna trivial para as empresas de vigilância onchain, as empresas com as quais trabalham, ou pior, os governos, potencialmente…

• Acompanhe seus hábitos de consumo
• Impedir que você use outros serviços regulamentados
• Confisque seu bitcoin
• Venha atrás de você por obrigações fiscais
• Geralmente sabem mais sobre você do que deveriam

Nós entendemos, o DCA automático de uma empresa bitcoinheira torna a ‘acumulação de sats’ super simples e fácil. Não estamos dizendo que essas empresas são maus atores, longe disso. Nós apenas queremos que você pense sobre o que você tem que abrir mão ou arriscar por essa simplicidade. Continue lendo e tire suas próprias conclusões…

Que informações terei de fornecer?

Para comprar bitcoin de uma exchange KYC, os usuários precisarão fornecer informações pessoais. Quanto você precisa fornecer varia de um para o outro, alguns podem exigir um nome simples para pequenas quantidades (você pode facilmente fornecer um alias) e outros podem exigir todos eles. A maioria pedirá qualquer combinação dos seguintes…

• Nome
• Endereço
• Número de telefone
• Carteira de motorista
• Identidade Governamental, Registro Geral
• Uma selfie segurando um pedaço de papel com o nome da bolsa e a data
• Uma chamada de vídeo com a troca

Por que fornecer essas informações é um risco?

Vazamentos de dados

As informações KYC vinculam sua identidade pessoal a qualquer bitcoin que você comprar. A exchange sabe…

• Quanto você comprou
• Quando você comprou
• Suas informações bancárias
• Para onde você se retira

Uma entidade central que detém informações confidenciais e pessoais de milhões de pessoas cria um enorme pote de mel em risco de ser roubado devido a práticas de segurança incompetentes em algumas dessas empresas. Como você se sentiria se seu nome, endereço, foto e exatamente quanto bitcoin você possui fossem roubados de uma exchange e vendidos para o maior lance em um mercado darknet? Isso parece alarmismo, mas vazamentos de dados acontecem com muita frequência!

Censura

A maioria dessas exchanges trabalha, de alguma forma, diretamente com empresas de vigilância onchain (e algumas, diretamente com agências governamentais!) para permanecer em conformidade em sua jurisdição escolhida. A natureza completamente transparente do blockchain do Bitcoin significa que qualquer pessoa com o conjunto de ferramentas correto (como uma empresa de vigilância onchain) pode acompanhar sua atividade. Se você retirar ou depositar de uma entidade que a exchange não gosta, eles podem congelar ou até fechar sua conta. Não exatamente se encaixando nas propriedades resistentes à censura pelas quais o Bitcoin é conhecido!

Ordem 6102 e variações

A Ordem Executiva 6102 é uma ordem executiva assinada em 5 de abril de 1933 pelo presidente dos EUA, Franklin D. Roosevelt, “proibindo o acúmulo de moedas de ouro, barras de ouro e certificados de ouro dentro dos Estados Unidos continentais”.

Se o governo em seu país exercesse uma ordem semelhante contra o Bitcoin, qualquer pessoa que comprasse bitcoin por meio de uma fonte KYC seria um alvo fácil para confisco. A desculpa de que você “perdeu em um acidente de barco” não vai te levar longe quando estiver sob pressão de uma agência de três letras. As agências fiscais em todo o mundo colocam o ônus sobre o indivíduo para provar a inocência, não cabe a eles provar que você não pagou impostos.

Sem mencionar o fato de que eles saberão os endereços para os quais você retirou e poderão observá-los para qualquer movimento (o blockchain é completamente transparente, não se esqueça).

O Coinjoin pode ofuscar o endereço final de suas moedas se você praticar bons hábitos de gastos, mas isso não muda o fato de que eles sabem exatamente quanto você comprou e quando comprou.

Tenho outras opções?

Felizmente, existem algumas opções para comprar Bitcoin sem KYC. Estas são todas as exchanges P2P (peer to peer) onde você está negociando diretamente com outro indivíduo e não com um terceiro centralizado. Infelizmente, alguns vendem outras moedas, bem como bitcoin, por isso pedimos que você tome cuidado.

Hodl Hodl

Bisq

LocalCryptos

Local Coin Swap

Você pode encontrar mais em KYC, não eu! e aqui

Caixas eletrônicos de bitcoin

Os caixas eletrônicos são outra ótima opção, mas use com cautela, pois alguns ainda exigem níveis variados de identificação, dependendo da quantidade que está sendo comprada. Muitos exigirão apenas um número de telefone, portanto, certifique-se de usar um que não esteja marcado com sua identidade pessoal. Confira Coin ATM Radar para uma ótima visão geral do que está disponível em sua área local.

Comprar bitcoin sem KYC implica num preço muito mais alto?

É absolutamente verdade que você verá algumas ofertas para comprar bitcoin em trocas P2P por alguns prêmios muito altos sobre o preço à vista. No entanto, se você for paciente o suficiente, poderá pegar alguns no local ou apenas marginalmente (1–4%) acima. Tanto o Bisq quanto o Hodl Hodl permitem que você crie uma ‘oferta de compra’ que é essencialmente, você dizendo ao mercado que deseja comprar uma quantidade ‘X’ de bitcoin a ‘X%’ em relação ao preço à vista. Tudo o que você precisa fazer é esperar que um vendedor aceite sua oferta e conclua a negociação.

Nós pessoalmente adotamos essa abordagem e nunca esperamos mais de um dia para que alguém aceitasse a oferta de cerca de 2–4% de prêmio, que estamos muito felizes em pagar pelo grande aumento de privacidade obtido.

Um experimento de pensamento sobre o ‘premium’ sem KYC

Se você vender bitcoin KYC, dependendo de sua jurisdição, provavelmente pagará cerca de 20% de seu ganho em Imposto sobre Ganhos de Capital (ou obrigações de IVA/GST equivalentes). Se você comprar 1 BTC por US$ 10.000 e vender por US$ 20.000, estará sujeito a pagar cerca de US$ 2.000 em impostos.

Se você comprou o mesmo 1 BTC com um prêmio de 4% sobre o preço à vista de $ 10.000, você teria pago $ 10.400 pela mesma quantidade de sats e a única pessoa que sabe que você os possui é sua contraparte comercial.

De que outra forma posso obter algum bitcoin sem KYC?

Existem várias maneiras, cada uma com diferentes níveis de dificuldade e complexidade…

• Ganhá-lo
• Vender bens indesejados para ele
• Compre de um amigo ou em um encontro local
• Agregue valor aos outros e tenha uma página de doações
• Pague o jantar quando sair com amigos e peça a eles para reembolsá-lo via bitcoin (talvez com um pequeno desconto?)
• Via mineração (confira esta grande peça sobre mineração de garagem)

O que é ‘a cilada’ KYC?

É aqui que uma exchange oferece inscrição de conta sem KYC e, posteriormente, solicita aos usuários quando eles tentam sacar fundos. Você pode evitar isso evitando exchanges centralizadas com um único ponto de falha e mantendo as opções P2P listadas acima.

Posso me des-KYCizar por conta própria?

Depois de comprar bitcoin de uma fonte KYC, você nunca poderá desfazer isso. Nem mesmo com técnicas avançadas como o Coinjoin, que criam privacidade voltada para o futuro. Você tem três opções principais…

Volte do jeito que você veio e comece de novo

Venda suas moedas compradas KYC de volta na exchange onde você as comprou. Dependendo da sua jurisdição, isso provavelmente criará um evento tributável que você precisará enfrentar, mas você terá uma trilha em papel para provar que não possui mais essas moedas. Este processo fornece um ‘começo limpo’ a partir do qual você pode começar a obter bitcoin por meio de uma fonte não-KYC, com a certeza de que não está mais vulnerável aos riscos descritos acima (além dos vazamentos de dados, pois as entidades regulamentadas são obrigados por lei a manter esses registros por um tempo).

Mantenha duas pilhas de bitcoins separadas

Pare de comprar bitcoin através de fontes KYC imediatamente e separe e rotule completamente esses fundos. Comece a obter bitcoin por meio de uma fonte não-KYC, garantindo que você mantenha a segregação completa. Essa opção ainda o deixa vulnerável a alguns dos riscos descritos acima, mas pode ser mais viável para aqueles com valores menores de KYC ou para aqueles que não desejam vender e lidar com eventos tributáveis.

Você também deve considerar juntar moedas à sua pilha KYC. Isso não apagará seu histórico de KYC, mas daria privacidade para futuras transações. Whirlpool é de longe a implementação de coinjoin mais fácil e eficaz, saiba mais aqui.

Se mudar

Isso está mais no extremo do espectro, mas mudar de jurisdição pode ser uma opção para liberá-lo de obrigações futuras. Claro que isso não é uma garantia de 100%, pois certas jurisdições podem ter acordos de compartilhamento de informações (a UE, por exemplo).

O KYC é perigoso, ineficaz e coloca as pessoas em risco.

Evite o avanço sorrateiro do KYC.

Bitcoin apenas sem KYC.